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La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) emitió una advertencia ante el aumento de estafas financieras que circulan en redes sociales, donde supuestas empresas utilizan de forma indebida logos oficiales para ofrecer préstamos fraudulentos.
Según la entidad, estos esquemas buscan generar confianza en las víctimas mediante el uso del logo de la SBP o del Ministerio de Comercio e Industrias (MICI), con el objetivo de obtener dinero o información personal bajo promesas de financiamiento rápido.
La SBP fue enfática en señalar que ninguna entidad regulada está autorizada a solicitar pagos anticipados como condición para otorgar un préstamo, por lo que este tipo de exigencia es una de las señales más claras de fraude.
Además, recordó que el uso de su imagen institucional está estrictamente limitado a entidades supervisadas, por lo que cualquier empresa que utilice estos logos sin autorización incurre en una práctica irregular que debe ser considerada como una alerta inmediata.
⚠️ Señales de alerta
Las autoridades recomiendan prestar especial atención a:
- Solicitudes de pagos anticipados
- Empresas sin licencia verificable
- Ofertas difundidas únicamente por redes sociales
- Promesas de aprobación rápida sin requisitos
La entidad también instó a los ciudadanos a verificar la legalidad de las empresas antes de establecer relaciones contractuales y a no compartir información personal o bancaria sin certeza de legitimidad.
📊 Un problema en aumento
El llamado se produce en medio de un crecimiento sostenido de los fraudes en el país. Datos recientes indican que al menos siete panameños al día son víctimas de algún tipo de estafa.
A nivel nacional, los intentos de fraude ya alcanzan los $125 millones anuales, de los cuales aproximadamente $20 millones se concretan en pérdidas reales para ciudadanos y empresas.
Además, la Policía Nacional reporta un incremento superior al 113% en ciberdelitos entre 2025 y 2026, evidenciando la rápida expansión de estas modalidades delictivas.
🌎 Contexto global
El fenómeno no es exclusivo de Panamá. El informe Global State of Scams Report 2025 estima pérdidas globales por $442,000 millones, mientras que el 57% de los adultos ha enfrentado intentos de fraude en el último año.
A esto se suma el uso creciente de tecnologías como inteligencia artificial y deepfakes, que están haciendo los engaños cada vez más sofisticados y difíciles de detectar.
🛡️ Prevención: la clave
La SBP subrayó que la primera línea de defensa es el propio ciudadano, por lo que recomienda mantener una actitud preventiva y desconfiar de ofertas que apelan a la urgencia o a condiciones demasiado favorables.
En caso de ser víctima, las autoridades recomiendan presentar la denuncia ante el Ministerio Público o las instancias correspondientes, para facilitar la investigación y combatir estas redes delictivas.
